Para Kaynağı (SoF) ve Varlık Kaynağı (SoW) Nedir?
Para Kaynağı (SoF) ve Varlık Kaynağı (SoW) Nedir?
Finansal işlemlerde kullanılan paranın meşruiyetinin kanıtlanması, uyumluluk ve şeffaflığın sağlanması açısından son derece önemlidir. Gelirler genellikle iki kategori altında toplanır:
Para Kaynağı: belirli bir işlem için sağlanan paranın nereden geldiğini (ör. gelir, tasarruflar, krediler veya varlık satışı) belirtir.
Varlık Kaynağı: bir bireyin genellikle istihdam, işletme sahipliği, yatırım veya miras gibi yollarla zaman içinde biriktirdiği genel finansal varlıklarının kaynağını ifade eder.
Farklı Para Kaynakları (SoF) ve Varlık Kaynakları (SoW) için kanıt olarak kabul edilen çeşitli belge türlerine
göz atabilirsiniz.Neden SoF ve SoW Kanıtı Sunmam Gerekiyor?
Yasal düzenlemelere tabi bir finansal hizmetler şirketi olarak, güvenli bir al-sat deneyimi sunabilmek için müşteri bilgilerini güncel tutmamız gerekmektedir. Bu yasal gereklilikleri karşılamaya yönelik süregelen çalışmalarımız kapsamında, bazı durumlarda SoF ve SoW’nizle ilgili ek bilgiler ve destekleyici belgeler istemek zorunda kalabiliriz.
Belgeleri Nasıl Yükleyebilirim?
Uygulamanızın en son sürüme güncellendiğinden emin olun.
Belgelerinizin net göründüğünden ve rahatlıkla okunabildiğinden emin olun:
İçeriklerin tamamı görünür olmalıdır; hiçbir kısmı kesilmemeli veya gizlenmemelidir.
Belgelerinizi gönderirken şu koşulların sağlandığından emin olun:
İletilen bilgiler doğru ve güncel olmalı, işletmenize ait işlemleri veya gelir kaynağını yansıtmalıdır.
Belgelerdeki tutarlar tamamen görünür olmalıdır.
Kabul Edilebilecek Kanıt Belgeleri Nelerdir?
SoF/SoW | Belge Türü | Açıklama |
|---|---|---|
Maaş | Maaş Bordrosu | Son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır |
Banka Hesap Özeti | Yatırılan maaşları veya çalışma gelirini (son 3 aya ait) göstermelidir | |
Vergi Belgesi | Çalışma gelirini (son 12 aya ait) göstermelidir | |
Çalışma Belgesi | İş ve maaş bilgilerini içerecek şekilde son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır | |
Diğer | İş ve maaş/tazminat bilgilerini içerecek şekilde son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır | |
İşletme Sahipliği | Banka Hesap Özeti | Gelir ödemelerini (son 3 aya ait) göstermelidir |
Vergi Belgesi | İşletme gelirini (son 12 aya ait) göstermelidir | |
Muhasebeci Tarafından Hazırlanmış Belge | İşletme sahipliğini teyit eden bilgileri içerecek şekilde son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır | |
Kâr Dağıtım Kaydı | Son yapılan kâr çekimlerini veya dağıtımlarını göstermelidir | |
Diğer | Tazminat veya işletme sahipliğini teyit eden bilgileri içerecek şekilde son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır | |
Yatırım Getirileri | Yatırım Hesabı Özeti | Son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır |
Emeklilik Hesabı Özeti | Son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır | |
Broker Hesabı Özeti | Son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır | |
Banka Hesap Özeti | Yatırım gelirini (son 3 aya ait) göstermelidir | |
Vergi Belgesi | Son 12 aya ait yatırımları göstermelidir | |
Diğer | Varlık kaynağını teyit edecek şekilde son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır | |
Borsa Cüzdanı | Borsa Hesap Özeti | Adı/cüzdan adresini göstermeli ve son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır |
Satış Makbuzu/Onayı | Merkezi kripto borsalarından (ör. OKX TR, Binance, Coinbase) yapılan son kripto varlık satışlarını göstermelidir | |
Banka Hesap Özeti | Kripto varlık satış işlemlerindeki kârları göstermelidir | |
Vergi Beyanı | Kripto varlık satış işlemlerindeki kârları göstermelidir | |
Diğer | Cüzdan sahipliğini göstermeli ve son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır | |
Harici/Kişisel Gözetimli Cüzdan | İşlem Geçmişi | Cüzdanınızın işlem geçmişinin ekran görüntülerini veya dışa aktarılmış dosyalarını sağlayın |
Vergi Beyanı | Beyan edilen kripto portföyünü veya kripto varlıklarından elde edilen sermaye kazançlarını göstermelidir | |
Diğer | Son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır Cüzdan adresi de dâhil olmak üzere, kişisel gözetimli cüzdanın sahipliğine ilişkin kanıtlar içermelidir | |
Kripto Madenciliği | Madencilik Ödemesi Hesap Özeti | Madencilik ödüllerini göstermelidir |
Madencilik Takibine İlişkin Ekran Görüntüleri | Tanınmış bir platformdan (ör. 2Miners, Nanopool) alınmalıdır | |
Ekipman Satın Alma Makbuzu | Madencilik donanımının sahipliğini göstermelidir | |
Vergi Belgesi | Madencilik gelirine ilişkin vergi taleplerini göstermelidir | |
Diğer | Madencilik faaliyetlerini kanıtlamalıdır | |
Varlık Satışı (Dijital Olmayan) | Broker Hesabı Özeti | Menkul kıymet satışlarını göstermelidir |
Satış Kaydı | Resmî işlem kayıtlarını göstermelidir | |
Profesyonel Kişi veya Kurum Resmî Yazısı | Varlık satışıyla ilgili ayrıntıları göstermelidir (ör. resmî avukat onayı belgesi) | |
Banka Hesap Özeti | Satış gelirlerinden elde edilen varlıklara dair işlem geçmişini göstermelidir | |
Vergi Beyanı | Gayrimenkul/sermaye kazançlarını göstermelidir | |
Diğer | Varlıkların satışıyla ilgili ayrıntıları (müşterinin adı, satış tutarı ve satış tarihi dâhil) göstermelidir | |
Miras, Hibe veya Hediye | Vasiyet | Resmî olarak onaylanmış olmalıdır |
Vasiyetnamenin Geçerliliğine Dair Mahkeme Kararı | Resmî mahkeme belgesi olmalıdır | |
Mal Payı Beyanı | Miras tutarını göstermelidir | |
Vergi Beyanı | Hak kazanılan miras tutarını göstermelidir | |
Banka Hesap Özeti | Miras tutarının transfer işlemini göstermelidir | |
Hediye Mektubu | Noter onaylı olmalıdır | |
Transfer Kaydı | Transfer geçmişini göstermelidir | |
Diğer | Miras veya hediyenin bir parçası olarak yapılan varlık transferini göstermelidir | |
Resmî Yardımlar | Resmî Yardım Beyanı | Son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır |
Yardım Sağlayıcı Yazısı | Son 3 ay içindeki teyit edilen yardım tutarını göstermelidir | |
Banka Hesap Özeti | Hesaba yatırılan yardım tutarlarını göstermelidir Son 3 ay içinde düzenlenmiş olmalıdır | |
Kredi | Kredi Sözleşmesi | Müşteri adını ve kredi tutarını göstermelidir |
Kredi Hesap Özeti | Müşteri adını ve kredi bakiyesini göstermelidir | |
Kripto İşlem Geçmişi | Borç alma/ödeme işlemlerinin ekran görüntülerini veya dışa aktarılmış dosyalarını sağlayın | |
Kumar Kazançları | Vergi Kaydı | Kumar/piyango gelirini göstermelidir |
Banka Hesap Özeti | Kumar kazançlarından elde edilen tutarları göstermelidir | |
Profesyonel Kişi veya Kurum Yazısı | Teyit edilmiş kumar faaliyetlerini göstermelidir | |
Diğer | Devlet veya yetkili piyango kurumu tarafından düzenlenmiş olmalıdır Kumar veya piyango kazançlarına ilişkin kanıtları göstermelidir | |
Yasal Anlaşmalar/Mutabakatlar | Anlaşma/Mutabakat Belgesi | Anlaşma veya uzlaşma sağlanan tutarı göstermelidir |
Sigorta Mutabakatı | Sigorta şirketi tarafından yapılan ödemeyi göstermelidir |