Daha Güvenli Kripto Al-Sat İşlemleri: 2024’te Dolandırıcılıklar Nasıl Tespit Edilir?

Ne yazık ki, kötü niyetli kişilerin fırsat kolladığı kripto dünyasında dolandırıcılık önemli ve kalıcı bir sorun oluşturmaktadır. Gelişmiş teknoloji ve araçlarla desteklenen bu dolandırıcılıklar giderek daha karmaşık yöntemler kullanmaya başladılar ve tespit edilmeleri de daha zor hâle geldi.

Peki varlıklarınızı ve kendinizi potansiyel tehditlere karşı nasıl koruyabilirsiniz? Gelin kripto dünyasında görülen dolandırıcılık türlerini ve bunları çok geç olmadan nasıl fark edebileceğinizi keşfedelim.

Genel Bakış

• Kırmızı Alarmları Tanıyın: Kimlik avı girişimleri ve diğer hileli faaliyetlerde görülen yaygın dolandırıcılık yöntemleri ve uyarı işaretleri hakkında bilgi edinin.

• Savunmanızı Güçlendirin: İyi siber güvenlik alışkanlıkları edinin ve kripto cüzdan kurtarma ifadesi gibi önemli bilgileri mümkün olduğunca güvenli bir şekilde saklayın.

• Ev Ödevinizi Yapmayı İhmal Etmeyin: Yeni kripto tokenleri, NFT’ler veya diğer dijital varlıklarla al-sat yapmadan önce her zaman kendi araştırmanızı yapın.

2024’te Dolandırıcılığın Geldiği Nokta

Geçmiş taktiklerin sektörde kullanılmaya başlanması ve suçluların kurbanlarını hedef almak için merkeziyetsiz teknoloji ve dijital varlıkları kullanmanın yeni yollarını bulması ile dolandırıcılık 2024 yılında da kripto dünyasında sürekli bir tehdit oluşturmaya devam ediyor. Bununla birlikte veriler, 2023 yılında dolandırıcılık, siber saldırı ve istismar nedeniyle kaybedilen varlıkların toplam değerinde önemli bir düşüş yaşadığını göstermiştir.

De.Fi Rekt Raporu’na göre toplam kripto kayıpları, 2022’de 47 milyar USD’nin üzerindeyken 2023 yılında 1,95 milyar USD oldu. Bu iyileşen rakamlar kısmen artan güvenlik önlemlerine bağlı olsa da 2022’deki miktarın yüksek olmasının ardında FTX, Terra ve Celsius gibi büyük kurumların çöküşleri bulunmaktadır.

2024'te, tekliflerde sağlam güvenlik önlemleri oluşturmaya devam etme ve kullanıcıları dolandırıcılıktan nasıl korunabilecekleri konusunda bilgilendirme sorumluluğu kripto oyuncularının üzerinde.

Ne Tür Kripto Dolandırıcılık Yöntemleri Bulunuyor?

Domuz Kasaplığı Dolandırıcılığı

Domuz kasaplığı dolandırıcılığı suçlunun kurbanla sahte bir arkadaşlık veya romantik ilişki kurduğu bir yöntemdir. Burada amaç, öncelikle kurbanın güvenini kazanıp finansal özgürlük vadederek onu hileli platformlarda yatırım veya al-sat yapmaya ikna etmektir.

Bu yöntem adını, bir domuzu kesmeden önce şişmanlatma fikrinden alır. Suçlu her şeyi alıp ortadan kaybolmadan önce kurbanı her seferinde daha fazla kripto varlığı vermeye ikna eder.

Romantizm Dolandırıcılığı

Romantizm dolandırıcılığı, domuz kasaplığı yöntemine benzer bir şekilde suçlunun kurbanı ile bir ilişki kurmasını içerir. Ancak burada suçlunun amacı, finansal desteğe ihtiyacı olduğunu söylemeden önce kurbanla romantik ve duygusal bir ilişki yaşadığı illüzyonunu yaratmaktır. Günümüzde işlemler nispeten anonim ve geri alınamaz olduğundan, kripto bu tür finansal desteklerin sağlanması için giderek daha fazla kullanılıyor.

Havale Dolandırıcılığı

Havale dolandırıcılığı yönteminin basit bir dayanağı vardır. Kurbana, sonrasında çok daha büyük bir miktarın kilidini açmak için küçük bir miktarda kripto yatırımı yapmasını isteyen, meşru görünümlü bir yatırım firması ulaşır. Dolandırıcı daha sonra, idari sürecinin parçası olan sözde vergileri veya ücretleri karşılamak için daha fazla ödeme talep edebilir. Ancak, getiriler asla gelmez ve dolandırıcı ortadan kaybolur. Bu dolandırıcılık yöntemi, kârlı bir finansal fırsatı kaçırma korkusuna (FOMO) ve mağdurları durumu tam olarak değerlendirmeye gerek kalmadan hızlı ve hızlı bir şekilde hareket etmeye ikna etmek için baskı altına alma taktiklerine dayanmaktadır.

Kimlik Avı Dolandırıcılıkları

• Kurtarma ifadesi dolandırıcılığı ve sahte web siteleri: Bazı dolandırıcılar, popüler platformları veya uygulamaları neredeyse bire bir taklit eden sahte web siteleri oluşturur. Bu nedenle, URL’lere tıklamadan önce her zaman dikkatli olun ve hiçbir web sitesine kurtarma ifadenizi vermeyin.

• E-posta ve Sosyal Medya Kimlik Avı: Twitter’da Elon Musk gibi tanınmış kişiler gibi davranan ve “gerçek olamayacak kadar iyi” fırsatlar sunan dolandırıcılara dikkat edin. Sunulan fırsat sizi şüpheye düşürüyorsa muhtemelen sahtedir. Bu dolandırıcılıklar genellikle bahsetmelerinizde, sosyal medya veya Discord’daki doğrudan mesajlarınızda, e-posta gelen kutularınızda ve yorum bölümlerinizde görülür. Tıpkı TrustWallet dolandırıcılığında olduğu gibi, bir destek ekibinden biri size ulaşıp ve kurtarma ifadesi isterse büyük ihtimalle sizi dolandırmaya çalışıyordur. Asla kişisel bilgi, parola veya kurtarma ifadesi vermemeniz gerektiğini unutmayın.

• Sahte Mobil Uygulamalar: Dolandırıcılar Trezor gibi popüler cüzdan uygulamaları gibi görünen uygulamalarla, zorlukla kazanmış olduğunuz kriptoları ele geçirmeyi bekliyor olabilirler. Uygulamaları her zaman resmi kaynaklardan indirin ve bunların meşru olduğundan emin olmak için incelemeleri kontrol edin. Bir kripto cüzdanını geri yüklerken kurtarma ifadenizi girmeniz gerekir, bu nedenle OKX Web3 Cüzdan gibi yeni bir uygulama indirdikten sonra bunu tekrar kontrol ettiğinizden emin olun.

• İndirme İşlemlerinde Gizlenen Kötü Yazılımlar: Ağustos 2023’te Ukrayna merkezli bir kripto ödeme işlemcisi olan CoinsPaid, düzenlenen siber saldırı sonucunda 37 milyon USD kaybetti. Bir çalışan, bir iş görüşmesi için bir testi indirmek üzere kandırıldı. Bu test sahteydi. Çalışan kötü amaçlı yazılımı yükledi ve böylece bu yazılım CoinsPaid’in dâhili sistemine izinsiz bir şekilde girdi. Ardından kötü niyetli kişiler milyonlarca kripto varlığına erişebildi.

Kripto Projesi Dolandırıcılıkları

• Taklit veya Sahte Projeler: Bazı dolandırıcılıklar, Bitcoin Gold dolandırıcılığı olayında olduğu gibi tanınmış kripto paraları taklit eden projeleri içerir. Bu projeler gerçek görünse de tek amacı sizi kandırmak ve varlıklarınızı ele geçirmektir. Varlık yatırmadan önce projelerin gerçekliğini her zaman doğrulayın.

• Faydası veya Gerçekçi Vaatleri Olmayan Projeler: Kötü şöhretli BitConnect’i hatırlıyor musunuz? Bu gibi projeler gerçekçi olmayan vaatler ve genellikle sağlam kullanım alanları sunmaz. Gerçek olamayacak kadar iyi görünen projelere karşı dikkatli olun.

• Pump ve Dump Yöntemi: “Big Pump Signal” gibi Telegram grupları, bir coinin değerini yapay olarak şişirip daha sonra batırarak hiçbir şeyden şüphe duymayan traderların elini boş bırakır. Bu tür numaraların yarattığı heyecandan uzak durun. Her zaman kendi araştırmanızı yapmayı unutmayın.

Borsa ve Cüzdan Dolandırıcılıkları

• Sahte Borsalar: Kötü niyetli kişiler, kullanıcıları cezbetmek için sahte borsalar kurabilir. Varlıklarınızı korumak için OKX gibi rezerv kanıtlarını şeffaf bir şekilde ileten tanınmış ve saygın borsalara bağlı kalın.

• Sahte Cüzdan Uygulamaları ve Hizmetleri:MyBigCoin, kullanıcı varlıklarını çalmak için tasarlanmış boş sözlere sahip sahte hizmetlere bir örnektir. Cüzdan sağlayıcılarını her zaman araştırın ve güvenilir öneriler arayın. Yeni bir kişisel gözetimli cüzdan arıyorsanız OKX Web3 Cüzdan’ı denemenizi öneririz.

• İlk Coin Arzı (ICO) Dolandırıcılıkları: ICO’lar, kripto alanındaki yeni projeler için heyecan verici ve ödüllendirici fırsatlar sunsalar da aynı zamanda büyük riskler de taşırlar. Bunlarla ilişkili tuzaklara dikkat edin ve ICO’ların vaatlerini ayrıntılı bir şekilde değerlendirdiğinizden emin olun. PlexCoin ve Centra Tech gibi dolandırıcılıklar, kötüye kullanılan ICO’ların başlıca örnekleridir. Projenin arkasındaki takım hakkında şeffaf bilgiler, gerçekçi hedefler ve iyi yazılmış teknik dokümanlar arayın.

Dolandırılmaktan Kaçınmak İçin En İyi Uygulamalar

Dijital Varlıklarınızı Güvene Alın veya Kişisel Gözetim Altında Tutun

• Saygın Cüzdanlar ve Borsalar Kullanın: Güven gerektirmezlik kripto dünyasında çok önemlidir. Rezerv kanıtlarını şeffaf bir şekilde ileten veya güvenlik modellerini açık kaynaklı olarak yayınlayan, güçlü güvenlik önlemlerine sahip sağlam cüzdanlara ve borsalara bağlı kalın.

• İki Aşamalı Doğrulamayı Etkinleştirin: İki aşamalı doğrulamayı (2FA) etkinleştirerek hesaplarınıza ekstra bir güvenlik katmanı ekleyin (sosyal platformlardan e-postaya kadar her şeyi dâhil). Bu küçük adım büyük bir fark yaratabilir.

Projeleri Derinlemesine İnceleyin

• Projenin Arkasındaki Ekibin Kimlik Bilgilerini ve Geçmiş Projelerini Kontrol Edin: Projenin ekip üyelerinin geçmişini ve başarılarını araştırın. Güçlü bir ekip, başarılı bir projenin omurgasını oluşturur.

• Projenin Teknik Dokümanını İnceleyin: Teknik dokümanlar, projelerin ayrıntılı planına benzerler. Bu dokümanların iyi yazılmış ve kapsamlı olduğundan, net bir vizyon ve plan belirlediğinden emin olun. Eğer mantıklı değilse veya gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa bu bir dolandırıcılık olabilir.

• Token Ekonomisini ve Kullanım Durumlarını Analiz Edin: Projenin token ekonomisini ve kullanım durumunu derinlemesine inceleyin. Güçlü bir proje, pratik bir amaca ve token dağıtımı için net bir plana sahip olmalıdır. Bir token dağıtımı kurucu üyeler arasında çok yoğunlaşmışsa veya net bir elde tutma planı yoksa bu bir pump ve dump planının belirtisi olabilir.

İletişiminizde Dikkatli Olun

• E-postaların ve Mesajların Kaynağını Doğrulayın: Dolandırıcılar genellikle, örneğin OKX CEO’su gibi, büyük şirketlerin resmi temsilcileri gibi davranır. Herhangi bir hassas bilgiyi kullanmadan veya paylaşmadan önce gönderenin gerçekliğini doğrulayın ve herhangi bir kimlik avı girişimiyle karşılaşırsanız her zaman müşteri destek ekibine ulaşın.

• Hassas Bilgileri Çevrim İçi Paylaşmaktan Kaçının: Özel anahtarlarınızı ve kurtarma ifadelerinizi saklayın ve şifrelerinizi çevrim dışı saklamaya çalışın. Bunlara en değerli sırlarınız gibi davranın.

• Şüpheci Olun: Günümüzün birçok dolandırıcılık taktiği duygusal manipülasyon içermektedir. Sosyal medya veya mesajlaşma uygulamaları aracılığıyla yabancılardan aldığınız istenmeyen iletişimlere karşı temkinli ve şüpheli olun ve her zaman karşınızdakinin amaçlarını sorgulayın.

Varlıklarınızı Takip Edin

• Varlıklarınızı Takip Edin: Portföyünüzü düzenli olarak gözden geçirin ve dâhil olduğunuz projeler hakkında bilgi sahibi olun. Daha da iyisi, kripto paranızı borsalardan alıp daha yüksek güvenlik için kişisel gözetimli bir cüzdana aktarın.

• Kripto Piyasasından Haberdar Olun: Kripto dünyası hızla gelişmektedir. Bilinçli kararlar vermek için en son haberleri ve gelişmeleri her zaman takip edin. Saygın haber kaynaklarını takip etmenizi ve kripto alanında önde gelen sosyal medya hesaplarını takip etmenizi öneririz.

Kendinizi Eğitin: Mutlaka Okunması Gerekenler

Kripto dolandırıcılığı tehditleri hakkında kendinizi eğitmek, hem sizin hem de başkalarının mağdur olmasını önlemenin en güçlü yollarından biridir. Günümüz kripto dolandırıcılıkları hakkında bilgi edinmek, bunlardan nasıl kaçınacağınıza ve bunları nasıl bildireceğinize dair daha fazla bilgi edinmenizi sağlayacak ek kaynakların listesini aşağıda bulabilirsiniz.

• ABD Federal Ticaret Komisyonu’nun kripto para ve dolandırıcılık konularında tüketicilere verdiği tavsiyeler.

• Siber güvenlik uzmanı Kaspersky, blog sayfasında kripto güvenliği konusunda özel rehberler sunuyor.

• Cryptocurrency Compliance Cooperative kripto para dolandırıcılıklarını bildirmek için bir yol sunuyor. Bildirilen vakalar, kolluk kuvvetleri ve blok zinciri araştırmacıları tarafından incelemeye alınıyor.

• Coursera ve Udemy gibi eğitim platformları kripto güvenliği, kişisel gözetim ve dolandırıcılıkların tespit edilmesi gibi konularda kapsamlı kurslar sunuyor.

Sonuç

Kripto dünyası birçok fırsatla dolu olmasının yanında birçok tehdit de içeriyor. Dikkati elden bırakmadan, iyi siber güvenlik alışkanlıkları edinip kapsamlı araştırma yaparak bu heyecan verici ortamda güvenle gezinmeye daha hazır olacaksınız. Varlıklarınızın sorumluluğunu almanın ve her zaman tetikte olmanın çok önemli olduğunu unutmayın.