Müşteriden Gelen ve Müşteriye Yapılan Para Transferi İşlemleri Hakkında Prosedür

1.AMAÇ VE KAPSAM

İşbu Müşterilere Gönderilmesi Müşteriden Gelen ve Müşteriye Yapılan Para Transferi İşlemleri Hakkında Prosedür (“Prosedür”), Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların Kuruluş ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ III-35/B.1 (“Faaliyet Esasları Tebliğ”) 46/1’inci maddesi (b) bendi uyarınca hazırlanmıştır. İşbu Prosedür ile müşterilerimizden gelen ve Şirket tarafından müşterilere yapılan para transferi işlemlerinin nasıl gerçekleştiği açıklanacaktır. 

2.MÜŞTERİNİN NAKİT YATIRMASI

2.1.Para Yatırma Süreci ve Anlaşmalı Bankalar

OKX TR, müşterilerin 7/24 para yatırma ve çekme işlemleri yapmasına olanak tanımak amacıyla aşağıda listelenen bankalarla sistemsel entegrasyona sahiptir. OKX TR müşterileri bu bankalardaki hesaplarıyla 7/24 para yatırma ve çekme işlemi gerçekleştirebilmektedir. Diğer bankalar ile de teknik entegrasyon çalışmaları devam etmektedir. Ayrıca bankalardan OKX TR hesaplarına TL gönderilmesi müşteri kabul süreçlerinin (“KYC”) tamamlanması için zorunludur. OKX TR, KYC adımlarında hem kendi kurduğu kontrol mekanizmalarına hem de müşterilerin kayıtlı bankası tarafından konulan doğrulama mekanizmalarına dayanan bir sistem kurmuştur. 

Bankalar: Türkiye Vakıflar Bankası TAO, T.C. Ziraat Bankası AŞ, Türkiye İş Bankası AŞ, Fibabanka AŞ, Şekerbank AŞ 

Müşteriler sadece kendi adlarına kayıtlı banka hesaplarından para yatırabilir ve sadece kendi adlarına kayıtlı banka hesaplarına para çekim işlemi yapabilirler. ATM’ler ya da başka bir kanalla para yatırma işlemi yapılamamaktadır. Ayrıca elektronik para kuruluşları aracılığıyla hesaba para yatırma işlemi yapılamamaktadır. Müşteriler sadece Türk Lirası yatırma ve çekme işlemi yapabilmektedir. 

OKX TR, Türk Lirası yatırma ve çekme işlemlerinin sürekli ve sorunsuz bir şekilde gerçekleşmesini sağlamak için banka sistemleri ile şirket sistemlerini entegre etmiştir. OKX TR söz konusu entegrasyon için, sektörde yaygın olarak hizmet veren BirApi isimli harici bir entegratör şirketten hizmet almaktadır. Söz konusu şirket bu alanda pek çok kuruluş ve banka ile çalışmaktadır. OKX TR yukarıda sayılan bankalarda bulunan hesaplardaki bakiyelerini sürekli olarak takip eder, böylece müşterilerin sayılan bankalardan herhangi birinden sorunsuz bir şekilde Türk Lirası çekme işlemi yapabilmesi temin edilmiş olur. Bankalarla mutabakatlar ise günlük, haftalık ve aylık olarak yapılır.

2.2.Para Yatırma Sırasında TCKN Eşleşmesi

Müşteriler, OKX TR hesaplarına Türk Lirası yatırdıklarında, yapılan teknik entegrasyonlar sayesinde ilgili bankadan Türkiye Cumhuriyet Vatandaşlık Numarası (“TCKN”) bilgisi çekilir ve müşterilerin OKX TR’de hesap açarken sunduğu ve doğrulanan TCKN ile eşleştirilerek kapsamlı bir doğrulama süreci yürütülür. Böylece müşteriler OKX TR’de açtıkları hesaba sadece kendi adlarına kayıtlı bir banka hesabından para yatırabilirler. Söz konusu kontroller para çekme işlemleri için de geçerlidir. Bir başka ifadeyle, müşteriler OKX TR’deki hesaplarından sadece kendi adlarına kayıtlı bir banka hesabına TL çekebilirler.

2.3.Eşleşmeyen TCKN Ödemelerinin Reddedilmesi ve İadesi

Bir OKX TR müşterisinin, OKX TR platformunda kayıtlı hesabına, başka bir müşteriden TL gönderilmeye çalışılması durumunda; OKX TR hem göndereni hem de platformu korumak için derhal harekete geçer. Kayıtlı bir TCKN ile eşleştirilemeyen herhangi bir ödeme derhal reddedilir ve gönderene iade edilir. Bu önlemler yetkisiz para yatırma işlemlerini önler ve yalnızca doğrulanmış ve meşru para yatırma işlemlerinin kabul edilmesini sağlar.

2.4.Doğrulanmış Banka Hesabı Çekimleri

OKX TR müşterilerin yalnızca kendilerine ait, TCKN’si OKX TR sisteminde kayıtlı olan ve doğrulanmış TCKN ile eşleşen banka hesaplarına para çekimi yapılmasına izin verir. Bir başka ifadeyle müşteriler, OKX TR platformunda kayıtlı hesaplarından başka müşterilerin banka hesaplarına TL çekim işlemi yapamaz. Bu doğrulama süreci, para çekme işlemlerinin sadece hak sahibi kişinin banka hesabına yönlendirilmesini sağlayarak dolandırıcılık amaçlı para çekme riskini en aza indirir ve müşterilerin varlıklarının korunmasını sağlar.

2.5.Potansiyel Riskli veya Dolandırıcılık Faaliyetleri İçin Uygulanan Tedbirler

Müşterileri, dolandırıcılık vakalarına karşı korumak için OKX TR, potansiyel dolandırıcılık mağduru olarak belirlenen veya riskli işlemlere karışan müşteriler tarafından satın alınan kripto varlıkların başka cüzdanlara çekilmesinde şüpheli işlem bildiriminde bulunarak, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili diğer mevzuat hükümlerine uygun olarak veya adli veya idari otoritelerin talepleri üzerinde bir bekleme süresi uygular. Bu önlem kripto varlıklarının yetkisiz çekilmesini önler. 

Bu önlemler toplu olarak OKX TR’nin müşterileri için güvenli ve güvenilir bir platform ortamı sağlanmasını, titiz doğrulama süreçleri ve koruyucu özellikler aracılığıyla itibari para varlıkların korunmasını sağlar.

3.MÜŞTERİNİN NAKİT ÇEKİMİ

Nakit çekimlerinde nakit yatırmaya ilişkin esaslar kıyasen uygulanır. Bazı hallerde nakit çekimi çeşitli ek limit, kontrol ve onaylara tabii tutulabilir ve alt limit getirilebilir. 

Nakit çekim talebi bankadan kaynaklı olarak gecikebilir. Müşteri, nakit çekim hareketlerini işlem sonuç formundan veya hesap ekstresinden takip edebilir. 

4.BANKA VE ŞİRKET KOMİSYON ÜCRETLERİ

Müşteri nakit yatırma ve çekme işlemlerinde bankalar farklı komisyon oranları uygulayabilmektedir. Bu komisyonların ödenmesinden müşteri sorumludur. Şirket komisyon oranları şirket internet sayfasında yayımlanmaktadır. OKX TR para çekme işlemi için ek bir komisyon ücreti almamaktadır. Bununla birlikte, gelecekte para çekme işlemi için komisyon ücreti alınabilir.