Kripto Varlık Transfer Prosedürü
Son Güncelleme: 27 Haziran 2025
1. GENEL
OKX TR Kripto Varlık Alım Satım Platformu Anonim Şirketi (“Şirket” veya “OKX TR”), kripto varlıkların alım satımı, takası ve transferi ile ilgili hizmetler sunmaktadır. Bu doküman, Şirket tarafından kripto varlıklarla ilgili olarak sunulan transfer hizmetlerine ilişkin usul ve esasları (“Prosedür”) III-35/B.1 sayılı Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarının Kuruluş ve Faaliyet Esaslarına İlişkin Tebliğ’in (“Faaliyet Esasları Tebliği”) 24/2 (d) ve 46/1 (ğ) maddeleri uyarınca ortaya koymaktadır.
Bu Prosedür, kripto varlıkların alım satımı ile bu işlemlerin gerçekleştirilmesine ilişkin hizmetleri kapsamaktadır. Ayrıca kripto varlıkların kendi aralarında takasına ilişkin esasları belirlemektedir. Son olarak, bu Prosedür kripto transferlerinin temel yönlerini açıklamaktadır.
2. MÜŞTERİ BİLGİLENDİRMELERİ
Şirket, müşteri verilerini ve transfer hizmetleriyle ilgili tüm bilgileri korumaya yönelik güçlü güvenlik önlemleri uygulayacaktır.
Şirket, müşterilerine transfer hizmetleriyle ilgili uygun bilgileri, Şirket ile Hizmet Şartları Sözleşmesinin (“Çerçeve Sözleşme”) imzalanmasından önce, zamanında sunacaktır.
Şirket, Çerçeve Sözleşmesi ile transfer hizmetlerine ilişkin olarak müşterilere sağladığı bilgilerin:
(i) kolayca anlaşılır, açık ve anlaşılabilir olmasını ve (ii) müşteri ilişkisi süresince her zaman erişilebilir olmasını sağlar. Her bir müşteri, transfer hizmetlerinde yapılacak değişiklikler konusunda, bu değişikliklerin Şirket tarafından yürürlüğe alınmasından makul bir süre önce bilgilendirilir.
3. KRİPTO VARLIK ALIM SATIMINA İLİŞKİN İLKELER
Kripto varlıkların alım satımı, kripto varlıkların itibari para birimleriyle takasını ve bunun tersini ifade eder. Halihazırda müşteriler, yalnızca Türk Lirası (“TRY”) kullanarak kripto varlık satın alabilmektedir. USD ve EUR gibi diğer itibari para birimlerine ilişkin işlemlere de, yürürlükteki mevzuata veya ilgili mercilerin kararlarına aykırı olmamak kaydıyla izin verilebilir.
Müşteri Tanımlama: Müşterilerin herhangi bir işlem gerçekleştirebilmesi için kimlik tespiti şartlarını yerine getirmesi gerekir.
Fiyatlar Serbestçe Belirlenir: Fiyatlar, piyasa koşullarına ve OKX TR’nin uyguladığı kar marjına göre belirlenir. Şirket, piyasa manipülasyonunu önlemeye yönelik gerekli önlemleri alır.
4. TAKAS İŞLEMLERİ
Müşteriler, platform tarafından izin verilen listelenmiş kripto varlık çiftleri arasında takas (swap) işlemleri gerçekleştirebilir. OKX TR, bir kripto varlığın başka bir kripto varlıkla değiştirilmesine imkân tanıyan “dönüştürme” gibi hizmetler sunmaktadır.
OKX TR, takas işlemleri sırasında bir asgari limit belirleyebilir ve bu limitin altındaki takas işlemleri gerçekleştirilemeyebilir.
Takas fiyatları, piyasa koşulları ve OKX TR’nin uyguladığı kar marjı esas alınarak belirlenir. Takas işlemleri anlık olarak gerçekleştirilir ve geri alınamaz (iptal edilemez) niteliktedir.
5. ŞİRKET TARAFINDAN SUNULAN TRANSFER HİZMETLERİ
Transfer hizmetleri, kripto varlıkların cüzdanlardan diğer cüzdanlara dağıtık defter teknolojisi (blockchain) yoluyla aktarılmasını ifade eder (“Transfer Hizmetleri”). Bu hizmetler, işlemlerin kaydedilmesi ve doğrulanması için güvenli, şeffaf ve merkeziyetsiz bir defter sunan blokzincir teknolojisine dayanır. Transfer Hizmetleri temel olarak aşağıdaki ana adımları içerir:
Transferin Başlatılması: Gönderen taraf, transferi başlatmak için blokzincir ağı, alıcının cüzdan adresi ve transfer edilecek kripto varlık miktarını belirtir. Gönderen ayrıca transferin yetkilendirilmesi için dijital imza sunmak zorundadır.
İşlemin Yayınlanması: İşlem, blokzincir üzerindeki işlemleri doğrulayan ve işleyen düğümler ağına yayınlanır.
İşlemin Doğrulanması: Ağ üzerindeki düğümler, gönderenin cüzdan bakiyesini kontrol eder ve dijital imzayı doğrulayarak işlemi geçerli kılar. İşlemlerin geçerliliği ve blok zincirine hangi sırayla ekleneceği konusunda anlaşma sağlamak için mutabakat mekanizmaları (ör. İş Kanıtı, Çatallanma Kanıtı) kullanılır.
İşlemin Tamamlanması: Kripto varlık alıcının cüzdan adresine aktarılır. Hem gönderen hem de alıcı, işlem detaylarını doğrulayabilir. .
Ek Onay Gerekliliği: Transfer talimatı gönderildiği andan itibaren, 1.000.000 TL’yi aşan transfer talepleri ek onay süreçlerine tabidir.
6. KRİPTO VARLIK TRANSFERLERİNE İLİŞKİN BİLGİLENDİRME SEYAHAT KURALI
Şirket, kripto varlıkların transferine ilişkin bir talimat aldıktan sonra ancak transfer işlemi gerçekleşmeden önce müşteriye aşağıdaki bilgileri sağlayacaktır:
Kripto varlık transferinin geri döndürülemez veya olasılıklı mutabakat durumunda yeterince geri döndürülemez olup olmayacağına ve ne zaman gerçekleşeceğine dair standartlaştırılmış bir uyarı;
Müşteri tarafından ödenecek ücret, komisyon ve vergilere ilişkin bilgiler ile varsa bu tutarların dökümü.
Kripto varlık transferinin başlatılması ve gerçekleştirilmesinden önce ilgili mevzuatın, özellikle Seyahat Kuralı (Travel Rule) düzenlemelerinin gereklerinin karşılanması zorunludur. Şirket, Transfer Hizmetleri kapsamında aşağıdaki bilgi gerekliliklerinin yerine getirilmiş olmasını sağlar:
15.000 TL ve Üzeri Transferler İçin Bilgi Gereklilikleri: Kripto varlık hizmet sağlayıcıları aracılığıyla gerçekleştirilen 15.000 TL veya üzeri transferlerde, transfer mesajlarında gönderen tarafla ilgili aşağıdaki bilgiler yer almalıdır:
Gerçek kişiler için tam ad; tüzel kişiler için ticaret unvanı; diğer yapılar için tam isim,
Cüzdan adresi (eğer mevcut değilse, işlem referans numarası),
En az bir kimlik belirleyici: adres, doğum yeri ve tarihi, müşteri numarası, vatandaşlık numarası, pasaport numarası veya vergi kimlik numarası.
Göndericiye ilişkin tüm bilgiler doğrulanmış olmalıdır. Buna karşın, alıcı için yalnızca isim ve cüzdan bilgisi gereklidir ve doğrulama şart değildir.
15.000 TL Altı Transferler İçin Bilgi Gereklilikleri: 15.000 TL altındaki transferlerde, mesajlarda gönderen ve alıcıyla ilgili aşağıdaki bilgiler bulunmalıdır:
Tam ad veya ticaret unvanı,
Cüzdan adresi veya işlem referans numarası.
Bu tutarın altındaki işlemler için doğrulama zorunlu değildir.
Eksik Transfer Mesajları
Eğer bir transfer mesajı gerekli bilgileri içermiyorsa, OKX TR, gönderen hizmet sağlayıcıdan eksik bilgileri talep eder.
Eksik bilgi tamamlanmazsa, transfer iade edilir.
Bu durumun tekrarlanması ve istenen bilgilerin sağlanmaması halinde, OKX TR aşağıdaki önlemleri alabilir:
Gelecek transferleri reddetmek,
İşlemleri kısıtlamak,
İş ilişkisini sonlandırmak.
Mesaj Zinciri Sorumluluğu
Transfer sürecine dahil olan tüm aracı kripto varlık hizmet sağlayıcıları, göndericiye ait bilgileri transfer zinciri boyunca iletmeli ve muhafaza etmelidir.
Bilgilerin her aşamada doğru şekilde aktarılmasına özen gösterilmelidir.
Güvenli ve Eşzamanlı Veri Aktarımı
Gönderici ve alıcı bilgileri, güvenli bir şekilde ve transferle eş zamanlı olarak iletilmelidir.
OKX TR, transfer mesajlarını iletmek için aşağıdaki teknolojileri kullanabilir:
Dağıtık Defter Teknolojisi (DLT),
Bağımsız mesajlaşma platformları,
Uygulama arayüzleri (API’ler),
Güvenli iletişimi mümkün kılan diğer teknolojik araçlar.
Kayıtlı Olmayan Cüzdan Adreslerini İçeren Transferler
Kripto varlık hizmet sağlayıcısına kayıtlı olmayan (non-custodial) cüzdan adreslerine yönelik giriş/çıkış transferlerinde:
OKX TR, transfer işlemini gerçekleştiren müşteriden, kayıtlı olmayan cüzdan sahibine ilişkin aşağıdaki bilgileri içeren bir beyan alır:
Gerçek kişiler için tam ad; tüzel kişiler için ticaret unvanı,
Artı, aşağıdakilerden en az biri: adres, doğum yeri ve tarihi, müşteri numarası, vatandaşlık numarası, pasaport numarası veya vergi kimlik numarası.
Bilgi Paylaşımı Yükümlülüğü Bulunmayan Yurt Dışı Kurumlarla Gerçekleştirilen Transferler
Transferin, yerel hukukları uyarınca gönderen/alıcı bilgilerini paylaşma yükümlülüğü bulunmayan bir yurt dışı kripto varlık hizmet sağlayıcısı veya finansal kuruluş ile gerçekleştirilmesi halinde OKX TR, müşteriden aşağıdaki bilgileri içeren bir beyan alır:
Yurt dışı tarafın adı veya unvanı,
Ve en az bir kimlik belirleyici: adres, doğum yeri ve tarihi, müşteri numarası, vatandaşlık numarası, pasaport numarası veya vergi kimlik numarası.
Risk Tabanlı Gelişmiş Müşteri Tanıma Uygulamaları
Kayıtlı olmayan cüzdanlara veya yurt dışı hizmet sağlayıcılarla yapılan transferlere ilişkin kuralları uygularken, OKX TR, risk temelli bir yaklaşımla ek bilgi ve belgeler talep edebilir. Yeterli bilgi edinilememesi durumunda OKX TR
Transferi gerçekleştirmeyi reddedebilir,
İlgili kurumla yapılan işlemleri sınırlayabilir, veya
İş ilişkisini sonlandırmak.
7. KRİPTO VARLIK TRANSFER TALİMATININ REDDEDİLMESİ, ASKIYA ALINMASI VEYA TRANSFERİN İADESİ
Şirket, aşağıda sayılan durumlardan biri veya birkaçı nedeniyle bir kripto varlık transferi talimatını reddedebilir, askıya alabilir ya da kendisine gönderilmiş kripto varlıkları iade edebilir:
Yanlış veya yetersiz bilgi,
Yetersiz bakiye,
Yetkisiz talimat şüphesi,
Yüksek riskli işlem tespiti,
Dolandırıcılık, kara para aklama, terörizmin finansmanı veya diğer yasa dışı faaliyet şüphesi,
İlgili mevzuatın ihlali veya ihlal teşebbüsü şüphesi,
Teknik hata veya sistem arızası,
Hatalı cüzdan adresi,
İdari veya yargı makamlarının gelen transferin gerçekleştirilmemesi yönünde talepleri,
Müşteri hesabının yetkisiz kullanıldığının tespiti,
Manipülatif işlem tespiti.
İlgili mevzuatta öngörülen diğer hükümler saklı kalmak kaydıyla, bir kripto varlık transferi reddedildiğinde, iade edildiğinde veya askıya alındığında, Şirket müşteriye aşağıdaki bilgileri sağlar:
Red, iade veya askıya alma gerekçesi,
Varsa, bu durumun nasıl giderileceği,
Müşteriye yansıtılacak ücret veya masraf tutarları,
Müşteriye iadesinin mümkün olup olmadığı.
8. GERÇEKLEŞME SÜRELERİ VE SON İŞLEM ZAMANLARI
Şirketin platformu, bakım dönemleri veya sistem/altyapı arızası gibi beklenmedik kesintiler dışında, haftanın 7 günü 24 saat (24x7) çalışır. Bu nedenle, transfer hizmetleri için son işlem zamanları uygulanmaz.
Transfer talepleri, OKX TR’nin cüzdan altyapısına ulaştığı anda gerçek zamanlı olarak işleme alınır. Ancak, OKX TR iç cüzdan bakiyeleri ve sıcak-soğuk cüzdanlar arasındaki dengeleme süreci nedeniyle bazı gecikmeler yaşanabilir. Bu gibi durumlarda, bakiye ayarlaması tamamlanmadan çekim işlemleri başlatılamaz. İşlem tamamlandıktan sonra, imzalanmış transfer işlemi blok zincirine iletilir. Blok zincirinde işlemin gerçekleşme süresi ve transferin geri alınamaz sayılması için gereken blok onayı sayısı, kullanılan blok zincire bağlıdır ve Şirketin kontrolü dışındadır.
Fiyat Önceliği: İşlemlerde en iyi alış veya satış fiyatı önceliklidir.
Zaman Önceliği Sisteme önce girilen emir, aynı fiyattan girilmiş daha sonraki emirlerden önce tamamen gerçekleştirilir. Bu sıra, emir defterine giriş zaman damgasına göre belirlenir.
OKX TR, ön finansmanlı bir işlem modeli kullanır. Yani, yeterli bakiye (itibari para veya kripto varlık) bulunmayan müşterilerden emir kabul edilmez. Bir emir verildiğinde, ilgili itibari ya da kripto varlık miktarı (ücretler dahil), emir gerçekleşene, süresi dolana ya da iptal edilene kadar müşterinin hesabında blokeli tutulur.
Emirler kısmen eşleşebilir veya birden fazla kullanıcıyla parçalı olarak gerçekleşebilir. Gerçekleşmeyen kısımlar, tamamlanana, süresi dolana ya da iptal edilene kadar bekletilir.
9. ŞİRKETİN TRANSFER HİZMETLERİYLE İLGİLİ SORUMLULUĞU
OKX TR, ancak kendi ağır ihmalinden, kasıtlı suistimalinden veya bilinçli kusurundan kaynaklanan durumlarda, yetkisiz veya hatalı başlatılmış/gerçekleştirilmiş kripto varlık transferlerinden sorumlu tutulabilir. Bunun dışında, mücbir sebep halleri veya üçüncü taraf hizmet sağlayıcıların eylem ya da ihmalleri nedeniyle oluşan kayıp veya zararlardan dolayı Şirket sorumluluk kabul etmez.
Şirket müşterileri, yetkisiz bir transfer durumunda, bu durumu en kısa sürede ve en geç transferin gerçekleştiği tarihten itibaren üç (3) takvim günü içinde Şirkete bildirmelidir. Bu sürede bildirim yapılmaması durumunda, Şirketin sorumluluğu sınırlandırılabilir veya tamamen ortadan kalkabilir. Şirket, yetkisiz transfer bildirimi aldıktan sonra durumu derhal araştırır ve sonucu makul bir süre içinde müşteriye bildirir.
10. UYUM
Risk yönetimi personeli, Transfer Hizmetlerini Şirketin ilgili mevzuat kapsamında oluşturduğu uyum izleme programına göre düzenli olarak gözden geçirir.
Sorumlu birim ve personel, bu Prosedür’e aykırılıkları üst yönetime bildirmekle yükümlüdür.
11. GÖZDEN GEÇİRME VE ONAY
Bu Prosedür; mevzuattaki değişiklikler ve iş uygulamalarındaki gelişmeler doğrultusunda güncelliğinin korunmasının sağlanması amacıyla, Doküman Sahibi ya da Doküman Yazarı tarafından yılda bir kez veya ihtiyaç hâlinde daha sık gözden geçirilecek ve gerekli görülmesi halinde (örneğin, sektörel güncel pratiklere uyum sağlanması veya mevzuattaki yeni gerekliliklere uyulması amaçlarıyla), güncellenecektir.
Doküman Onaylayan’ın onayı, en az 1 yılda bir veya büyük önemli nitelikte revizyonlar yapıldığında -hangisi önce gerçekleşirse- gereklidir. Küçük sınırlı revizyonlar, Doküman Sahibi tarafından onaylanabilir; ancak Doküman Sahibi aynı zamanda Doküman Yazarı ise bu durum geçerli değildir.
Bu Prosedür, 18 Haziran 2025 tarihinde yürürlüğe girecek ve Şirketin internet sitesinde yayımlanacaktır.
İşbu Prosedür, Türkiye Cumhuriyeti yasalarına göre yorumlanır.
12. KAYIT TUTMA
İşbu Prosedür’ün bir kopyası, yürürlükteki mevzuat uyarınca asgari on (10) yıl süreyle veya daha uzun bir süre boyunca saklanacaktır.