Birinin Dolandırıcı Olduğunu Nasıl Anlarım?

Yayımlama Zamanı: 11 Ara 2023Güncelleme Zamanı: 7 May 2024Okuma Süresi: 11 dk

Dolandırıcılar, genellikle kişileri yüksek kazançlar, cazip gelirler veya abartılı fiyatlara sahip kripto para teklifleri sunarak yanıltmaktadır. Bu durum, kişilerin farkında olmadan varlıklarını sahte hesaplara veya hileli platformlara transfer etmelerine yol açabilir. Sonuç olarak, bu kişiler daha sonra varlıklarını çekmeye veya vadedilenleri almaya çalıştıklarında zorluklarla karşılaşmaktadır. Ne yazık ki bu durumdan etkilenenler mali kayıplarla karşılaşabilmektedir.

Önemli hatırlatma: Öngörülemeyen riskler nedeniyle çevrim dışı işlem yapmanızı tavsiye etmiyoruz. İşlem süreci boyunca dikkatli olmanızı rica ederiz. WhatsApp, Telegram ve başka mesajlaşma uygulamalarında istenmeyen proje tanıtımları veya belirsiz dosya bağlantıları alırsanız lütfen dikkatli olun ve bu kişileri şikâyet etme veya engelleme seçeneklerini düşünün. Dolandırılmamak için kişisel varlıklarınızı koruyun.

Dolandırıcılar tarafından kullanılan yaygın iletişim araçları

Dolandırıcılar genellikle kullanıcılara farklı iletişim araçlarıyla ulaşır. İşte yaygın iletişim araçlarından bazıları:

  • Web sitesi: Dolandırıcılar, genellikle meşru kurumları taklit eden sahte bir web sitesi kurarak kullanıcıları kişisel bilgilerini vermeleri veya finansal işlemler yapmaları için kandırırlar.
  • WhatsApp: Dolandırıcı gruplar potansiyel kurbanlarla WhatsApp üzerinden iletişime geçer, yanlış bilgiler gönderir veya dolandırıcılık faaliyetleri yürütür.
    Not: Resmî WhatsApp gruplarımız bulunmamaktadır. Resmî kanallarımız gibi davranan dolandırıcılara karşı lütfen dikkatli olun.
  • Telegram: Dolandırıcılar, dolandıracakları kişileri bulmak veya yanlış bilgi yaymak için Telegram’da özel sohbet grupları kurarlar.
  • Facebook: Dolandırıcı gruplar, sahte promosyonlar yapmak veya dolandırabilecekleri kişilerle bağlantı kurmak için sahte sayfalar veya hesaplar oluşturabilir.

Dolandırıcılar tarafından kullanılan yaygın dolandırıcılık yaklaşımları:

İşte yaygın dolandırıcılık yaklaşımlarından bazıları:

1. Yatırım Dolandırıcılığı

Dolandırıcılar, genellikle mesajlaşma uygulamaları aracılığıyla bir kullanıcıya özel mesajlar gönderir ve yatırım yaparak para kazanabileceğini söylerler. Kullanıcılarla iletişim kurmak için genellikle farklı mesajlaşma uygulamalarına geçerler, belirli miktarda varlık yatırarak kâr edebileceklerini iddia ederler ve kullanıcılar da buna inanır. Dolandırıcılar sonrasında kuralları değiştirirler, kullanıcılardan kazançlarını çekmek için daha fazla ödeme yapmalarını isterler, ardından çekim taleplerini çeşitli nedenlerle reddederler.

Örneğin, biri Instagram üzerinden tanımadığı birinden bir mesaj alır. Mesajda, kişinin otomobil şirketlerinin reklamlarını oylayarak para kazanabileceği yazıyordur. Telegram’da sohbet etmeye başlarlar. Başlangıçta, kullanıcının bir miktar para yatırması hâlinde daha da fazla para kazanabileceği belirtilir. Böylece kullanıcının yatırım yapmanın iyi bir fikir olduğunu düşünmesi sağlanır. Ancak daha sonra dolandırıcı kuralları değiştirir. Kullanıcıya kazançlarını almak için daha fazla para ödemesi gerektiğini söyler. Kullanıcının parayı çekme taleplerini çeşitli bahanelerle reddeder.

Bazı yatırım dolandırıcılıkları, dolandırıcıların görünüşte cazip fırsatlar sunması ve yüksek getiri vadetmesiyle başlar. Bu fırsatlar arasında hisse senetleri, gayrimenkul, kripto para ve benzeri varlıklar olabilir. Dolandırıcılar genellikle gerçekçi olmayan garantiler verirler, durumun aciliyetini vurgularlar ve gizlilik isterler. Ayrıca herhangi bir şeyden şüphelenmeyen yatırımcıları cezbetmek için sahte bilgiler kullanabilir, kendilerini uzman olarak gösterebilirler.
CT-app-invesment scamDolandırıcılar Telegram’da cazip kâr yatırımı teklif ediyor

2. Sahte Platformlara Varlık Transferi

Dolandırıcılar, yüksek getiri vadederek kullanıcıları varlıklarını sahte platformlara yatırmaları için ikna etmeye çalışırlar. Başlangıçta kullanıcıların kâr etmesini sağlarlar. Kullanıcılar önemli miktarda varlık yatırdıktan sonra dolandırıcılar, çekim taleplerini “kredi puanının düşük olması, belirli bir miktar ödeme gerekmesi” veya para çekme işlemi öncesi para yatırılmasını talep etme gibi nedenler öne sürerek reddederler.
CT-App-transfer fund to fraudulent platformsKullanıcının çekim talepleri reddediliyor ve kredi puanını artırmak için daha fazla varlık yatırması isteniyor

Bir kişinin Edaytask platformunu içeren bir çevrim içi dolandırıcılığın mağduru olduğu bir başka yaygın durum. Bu, dijital çağda güvenin ve finansal savunmasızlığın nasıl istismar edilebileceğine dair uyarı niteliğinde bir hikâyedir. Mağdur, bir web sitesinde, Amazon için çalıştığını iddia eden ve kendisine iş fırsatı sunan biriyle tanışır. Mağdura Edaytask platformu gösterilir ve mağdur para kazanabileceğine inanarak görevleri tamamlamaya başlar. Ancak kazançlarının dondurulması üzerine kazançlarının kilidini açmak için para ödemeye zorlanır ve sonuçta önemli mali kayıplarla karşı karşıya kalır. Bu olay, çevrim içi finansal farkındalığın önemini göstermekte ve internette gerçek olamayacak kadar iyi fırsatlar sunulduğunda dikkatli olunması gerektiğini hatırlatmaktadır. Aynı zamanda, kişinin kendisini çevrim içi dolandırıcılıklardan korumak için dikkatli olması ve bilgi sahibi olması gerektiğinin altını çizmektedir.
CT-app-fraud-fraudsters persuade victimDolandırıcılar mağdura görevleri tamamlaması için adım adım bir kılavuz sunuyor
CT-app-fraudster act as CSSahte müşteri hizmetleri, mağdura kazandığı komisyonları çekebilmesi için bazı ek görevleri tamamlamasını tavsiye ediyor

3. İş Vaadi Dolandırıcılığı

Dolandırıcılar, yüksek kârlı kazanç vaadiyle kullanıcıları cezbeder ve onlardan, az miktarda kâr elde etmek için az miktarda varlık yatırmalarını isterler. Bununla birlikte, yatırılması gereken miktarı aşamalı olarak artırırlar. Kullanıcı daha fazla para yatırmamaya karar verirse hesap dondurulur ve çekim işlemini başlatmak için kullanıcıdan daha fazla varlık yatırması istenir.
CT-App-Working FraudDolandırıcılar, kullanıcıyı az miktarda varlık yatırmaya ve cazip kârlar elde etmeye ikna etmek için cazip promosyonlar sunuyor

Dolandırıcılardan bazıları, çevrim içi pazarlama, veri girişi ve ürün testi gibi kolay, iyi ücretli ve esnek sahte iş fırsatları sunar. Genellikle “eğitim ücreti”, “giriş ücreti” ve ilgili eğitim materyali veya ekipmanı sağlamak için kullanılan başka bir ücret olduğunu iddia ederek kullanıcılardan ön ödeme talep ederler. Kullanıcı ön ödeme yaptıktan sonra dolandırıcı, kullanıcıya çevrim içi reklam yayınlamak, anket doldurmak veya görevleri tamamlamak üzere bazı bağlantılara tıklamak gibi basit görevler atar.
CT-app-working fraudDolandırıcılar kullanıcılardan basit bir görevi tamamlamak için belirli bir miktar para yatırmalarını istiyor

4. Taklit Dolandırıcılığı

Bazı dolandırıcılar resmî kurumlarda çalışıyormuş gibi davranarak güvenilir görünmek için sahte belgeler ve logolar kullanırlar. Vergi yardımı veya hukuki danışmanlık gibi hizmetler sunarak ücret veya kişisel bilgiler isterler. Hatta bazen insanları korkutur, istediklerini vermelerini için onları tehdit bile ederler. Kişisel bilgiler, banka bilgileri veya para isteyebilirler. Polis ya da devlet görevlisi gibi davranarak başınızın dertte olduğunu ve sorun yaşamamak için onlara bir şeyler vermeniz gerektiğini söyleyen telefon dolandırıcılarına dikkat edin.
CT-app-Impersonation ScamDolandırıcılar devlet memuru gibi davranarak kullanıcıdan gelir vergisini ödemek için daha fazla para yatırmasını talep ediyor

Dolandırıcı bir kişi tarafından dolandırılmamak için ne yapabilirim?

  • Tanımadığınız kişilerden gelen aramalara, e-postalara veya sosyal medya mesajlarına karşı dikkatli olun. Bu kişiler, kişisel bilgilerinizi veya varlıklarınızı ele geçirmek için devlet kurumlarında, bir şirkette hatta bir hayır kurumunda çalıştıklarını iddia edebilirler. Onlara kolayca güvenmeyin ya da inanmayın. Çıkar peşinde koşan bir zihniyette olmayın. Bu zihniyet, kötü niyetli kişiler tarafından istismar edilebilir.
  • Birisi devlet memuru, şirket çalışanı ve çalışan/işçi arayan biri gibi davrandığında kişinin kimliğini doğrulamaya çalışın. Verilen telefon numarasını veya e-posta adresini kullanmak yerine, ilgili iletişim bilgilerini bağımsız olarak arayabilir ve söz konusu kişiye doğrudan ulaşabilirsiniz.
  • Sosyal güvenlik numaraları, banka hesabı bilgileri veya kredi kartı bilgileri gibi kişisel bilgilerinizi paylaşmaktan kaçının. Bu bilgileri yalnızca güvenilir kuruluşlara veya kişilere verin.
  • Cazip mesajlara kolayca güvenmeyin. Özel işlemler önemli riskler taşır. Sosyal platformlarda, yüksek alış veya düşük satış fiyatları sunma vaadiyle sanal kart işlemlerinde dijital varlıkların kullanılmasını teşvik eden mesajlara hemen inanmayın. “Yüksek getiri” vadeden mesajlara karşı dikkatli olun.
  • Bir kişi banka havalesi, hediye kartı veya kripto para gibi alışılmadık yöntemlerle peşin ödeme talep ettiğinde dikkatli olun. Bazı dolandırıcılar size bir ödül kazandığınızı söyler ancak ödülü almak için peşin bir ücret ödemeniz gerekir. Herhangi bir ödeme yapmadan önce, işlemin niteliğini anladığınızdan ve yalnızca güvenilir kuruluşlarla iş yaptığınızdan emin olun.
  • Bilinmeyen kaynaklardan gelen bağlantılara tıklamaktan veya ekleri indirmekten kaçının. Bunlar cihazlarınıza kötü amaçlı yazılım bulaşmasına neden olabilir.
  • Platformda, öngörülemeyen riskler nedeniyle çevrim dışı işlemler önerilmemektedir. Alım-satım süreci boyunca, özel işlemlerden kaynaklanan potansiyel varlık kayıplarını önlemek için lütfen dikkatli olun.
  • Dolandırıcıların eğilimlerini ve davranışlarını tespit edebilmek için çeşitli dolandırıcılık taktikleri ve senaryolarına aşina olun, böylece bir sonraki mağdur olmaktan kaçınabilirsiniz.
  • İşlem riskleri durumunda veya kandırıldığınızı fark ettiğiniz anda işlemi derhâl sonlandırmak, kayıplarınızı zamanında durdurmak, dolandırıcı ile sohbet kayıtlarını kaydetmek ve dolandırıcılık platformlarındaki işlem kayıtlarını korumak çok önemlidir. Daha fazla bilgi için lütfen müşteri hizmetleriyle iletişime geçin.